Beleggingsfondsen

Er bestaan diverse soorten beleggingsfondsen. Meestal worden de fondsen ingedeeld op basis van de soort beleggingsproducten waarin wordt geïnvesteerd of de regio of sectoren.

Categorieën beleggingen

Gelet op de verschillende soorten beleggingen zijn aandelen- en obligatiefondsen de meest voorkomende fondsen. Daarnaast bestaan er ook vastgoedfondsen, die zich uitsluitend richten op vastgoed, en duurzame beleggingsfondsen die zich specifiek richten op ethische beleggingen.

Ook bestaat er een aantal gemengde fondsen. Deze beleggen in verschillende soorten assetcategorieën tegelijk. Bijvoorbeeld in obligaties en aandelen, liquiditeiten en andere beleggingsproducten.

Regio’s en sectoren

Beleggingsfondsen bieden ook een uitgelezen kans voor wie graag wil beleggen in andere regio’s dan West-Europa. Hier is het een groot voordeel dat beleggingsfondsen worden beheerd door een fondsbeheerder. Afrikafondsen bijvoorbeeld, worden vaak beheerd door beleggers met een grote expertise in dat continent. Zij weten precies wat er speelt, waardoor zij vaak betere beleggingskeuzes kunnen maken dan een particuliere belegger thuis vanachter zijn pc.

Hetzelfde gaat op voor wie wil beleggen in specifieke sectoren. De fondsbeheerders kennen de sector waarop hun fonds is gericht meestal door en door en hebben veel contacten bij relevante bedrijven. Zo kunnen zij goed inspelen op de bewegingen in die sector.

Wie kiest voor beleggen in beleggingsfondsen zal zich meestal wenden tot een bank of beleggingsinstelling. Grootbanken hebben vaak een behoorlijk aantal beleggingsfondsen in hun portefeuille. Bij beleggingsinstellingen is het aantal vaak wat kleiner, omdat zij uitsluitend werken met hun eigen fondsen.

Vergelijken beleggingsfondsen

Voordat er een beleggingsfonds wordt gekozen, is het belangrijk eerst goed de verschillende beleggingsfondsen met elkaar te vergelijken. Er zijn enkele zaken van belang bij het vergelijken van beleggingsfondsen, zoals kosten, rendement en dividend.

Dividend beleggingsfondsen

Wie belegt in aandelen of obligaties, ontvangt daarover in veel gevallen jaarlijks een dividenduitkering. Dit geldt ook voor beleggingsfondsen die beleggen in aandelen en obligaties. De fondsbeheerder ontvangt dividend over de aangekochte aandelen en obligaties. De deelnemers in een beleggingsfonds profiteren hier natuurlijk van mee.

De ontvangen dividenden van het fonds worden bij elkaar opgeteld. Vervolgens wordt dit bedrag verdeeld over de deelnemers aan het fonds. De verdeling vindt plaats na rato van het aantal aandelen dat iemand heeft in het fonds. De meeste beleggingsfondsen keren in juni en juli dividend uit.

Kosten beleggingsfondsen

Omdat beleggingsfondsen worden beheerd door een fondsbeheerder die hiermee zijn boterham moet verdienen, zijn er aan een beleggingsfonds vaak hogere kosten verbonden dan aan zelf beleggen in aandelen en obligaties. Er worden beheerkosten gerekend voor het beheer en transactiekosten worden ook doorberekend aan de deelnemers van het fonds. Doordat beleggingsfondsen vaak grote transacties verrichten, krijgen zij vaak wel korting op de transactiekosten. Hierdoor betalen ze minder voor een transactie dan een particuliere belegger.

Rendement beleggingsfondsen

Een ander belangrijk punt in de vergelijking is het rendement. Dit geeft aan hoeveel het beleggingsfonds heeft opgebracht voor haar deelnemers in een jaar. Dus hoeveel winst is er gemaakt. De meeste fondsen maken hun jaarlijkse rendementen bekend, waardoor deze goed vergeleken kunnen worden. Maar ook hierbij geldt: in het verleden behaalde resultaten, bieden geen garantie voor de toekomst.