Beleggen.nl Markt MonitorMarkt Monitor

Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

8.121 Posts
Pagina: «« 1 ... 402 403 404 405 406 407 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. forum rang 4 QueSera 13 oktober 2025 20:07
    @AVM nee. Volgens mij heeft China niets gedaan. Alle export restricties zijn gewoon van kracht.

    Idioot in chief heeft een maffe lap tekst getweet op vrijdag. Iedereen in de gordijnen en beurs van de leg. Toen heeft die op zondag maar getweet dat XI een slechte dag had en de goegemeente leest hieruit dat die tarieven kennelijk niet meer doorgaan. Dus rust herstelt.

    Wat een circus.
  2. Joost_K 14 oktober 2025 13:10
    quote:

    QueSera schreef op 13 oktober 2025 12:08:

    [...]

    Ik heb niets met bitcoins. Ik blijf ver van de hele crypto toestand omdat ik niet begrijp waar dit over gaat.

    Maar, het FD heeft vandaag in haar beursoverzicht een grafiekje van Bitcoin. Die is afgelopen vrijdag wel degelijk -15% gegaan en dan weer deels terug. Het komt er maar op aan met hoeveel leverage je belegt. Als die behoorlijk is, dan is zo een minicrash voldoende om je hele vermogen weg te vagen.

    Ja. We zijn weer hoger. Iemand heeft die idioot kennelijk aan zijn verstand gepeuterd dat we nu in herhaling vallen. 150% tarieven op China hadden we al. Moest binnen een week teruggedraaid worden want iedereen in paniek. Want goh, je blijkt ze nodig te hebben, die Chinezen. Het is niet te geloven.
    Taco he. Trump Always Chickens Out. Dit is weer een geval van blaffende honden, al heb ik wel het idee dat als er geen pushback komt, of hij er mee weg komt dat hij het dan alsnog doorzet.
  3. forum rang 4 QueSera 17 oktober 2025 22:23
    Even een update.

    Ik heb vandaag mijn Aegon helemaal de deur uitgedaan. Ik had een vrij grote positie. Ik had ze al opgeveegd tijdens de Covid crash, voor 2,20 euro of zo. Het dividend was net doormidden, niemand geloofde er nog in. Inmiddels is het dividend weer terug op het oude niveau en is Aegon zowat 3 keer over de kop.

    Het is mooi geweest. Ik was al eerder begonnen met langzaam afbouwen, maar vandaag was ik er ineens helemaal klaar met dat stapsgewijze gedoe en heb de rest in een keer de deur uitgedaan. Ik vertrouw het namelijk niet. Er komen steeds meer berichten van problemen bij Amerikaanse kleine banken. En Aegon krijgt dan gelijk behoorlijke klappen, omdat ze natuurlijk vooral daar zitten.

    Ik wilde Aegon toch daarom al een tijdje kwijt want volgens mij is het nu een volledig Amerikaanse onderneming. En ik wilde sowieso wat liquideren voor cash voor leuke dingen voor de volgende paar jaren. Ben nu op 1/3 van mijn liquidatie goal. Moet in december ook naar alle waarschijnlijkheid wat leveren, als dat doorgaat ben ik op de helft.

    Als Flow nu ook nog wat beter zijn best doet dan worden daar de strikes misschien ook geraakt en ben ik die ook kwijt. En dan zou ik er bijna zijn met mijn liquidaties. Anders maar weer calls schrijven. Dus nog even en dan mag het van mij stormen op de beurs….
  4. Joost_K 20 oktober 2025 13:34
    Ik zit zelf nog in Aegon. Helaas niet tijdens covid opgeschept, maar bij de kleine bankencrisis in 2023. Er zit nog wel een enorme zak geld in dat bedrijf in de vorm van de ASR-aandelen. Toch wel een positie met een hoge yield en een hoog % in mijn PF dat ik zo een 5% van mijn dividend eruit haal. Dat doet me toch twijfelen om eruit te stappen. Mijn horizon is ook een stuk langer en ik wil nog wel zien wat er nog meer aan waarde uit kan komen (Mijn GAK is ook wat minder mooi, warbij ik uitkom op 4.61 eur/aandeel).

    Ik merk dat het me daadwerkelijk mentaal ongemak oplevert om posities die nog lijken te renderen en nog bijdragen aan een groeiend dividend te sluiten. Zeker omdat ik nog maar op jaar 4 van mijn passief-inkomen-ondersteunings-portfolio zit.
  5. forum rang 6 !@#$!@! 21 oktober 2025 04:18
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 7 oktober 2025 11:25:

    Maar je weet, ik ben nooit te beroerd om mijn stal te delen met iedereen die het maar wilt weten: ;-)

  6. Guggenheim Strategic Opportunities CEF NYSE:GOF 14,6% M US CEF closed end investment company, investing in corporate bonds, loans US Gov and agency securities, equity investments etc., advised by Guggenheim Funds Investment

  7. Vandaag even 9% eraf en koers is van $15 naar net onder de $13.
    Ik ga ff zoeken om te kijken waarom. Want ze is de enige vandaag, de rest herstelt juist van de dip. Ook las ik dat de kredietmarkten juist alweer een eerste herstel lieten zien.

    Het heeft tot nu toe nog geen enkele keer het dividend verlaagt. Maar zit nu al op 17% , dus of deze dip zal snel weer herstellen of het dividend zal nu toch echt gekort worden.

    Jij nog een mening? Koop jij wel eens fondsen bij op zo'n dip?
  8. forum rang 6 !@#$!@! 21 oktober 2025 05:20
    Nou heb even een eerste analyse gedaan over de afgelopen 10 jaar. Wat een baggerfonds zeg.
    Dat dividend van 14% is voornamelijk gewoon kapitaal uitkering, waar je dus geen reet aan hebt.

    Als je 10 jaar geleden voor NAV had gekocht, had je na vandaag een rendement van 7% per jaar gehad.

    Ook al betaalt het al meer dan 10 jaar hetzelfde dividend consistent uit. Dit wordt bij lange na niet gedekt door de inkomsten die het genereert. Over de afgelopen 10 jaar is $21.8 aan dividend uitgekeerd en slechts 60% hiervan is gedekt door inkomsten. Als een fonds normaal 90% uitkeert (zoals Pimco met zijn fondsen) kom je idd op die 7% per jaar.

    Toch noteert dit (closed-end) fonds vaak tegen een flinke premium tot wel 40% boven NAV.
    Voor de daling van afgelopen 4 dagen noteerde het nog steeds tegen 30% premium boven de NAW die nu zo'n $11.40 zou zijn. (koers na daling $12.83 en dus nog steeds boven NAV)

    De SP500 heeft bijna een dubbel zo hoog rendement dan dit fonds. Dus kennelijk moet dit fonds een lager risico hebben? Maar ik zie regelmatig dips van ruim 30% van de koers in tijden van crisis. Dus is het dan veiliger?? Waarom met de helft minder rendement genoegen nemen? 40% wordt belegt in B rating leningen die volgens mij niet veiliger zijn dan aandelen.
    7% of 13% per jaar is een nogal groot verschil.

    Ik zou zeggen dat dit fonds pas aantrekkelijk wordt bij een korting van 30% tov NAV en dus een koers van $8. Maar die komt pas op de borden als het fonds nog eens bijna 40% zakt, wat niet gaat gebeuren. Meestal zakt hij tijdens een dip naar NAV. Dus een mogelijke bodem op $11.40
    Een extra rendement komt er dan alleen als de premium weer terugkomt.
    Al met al zie ik geen reden om dit aandeel in de porto te hebben.
  9. forum rang 6 !@#$!@! 21 oktober 2025 18:35
    Mooi plaatje van de huidige gekte. BYND is uitgekozen als de volgende meme stock. Mensen denken dat er een short percentage van 60% was. Maar dat kwam gewoon vanwege een schuldenruil voor aandelen.
    Toch is het aandeel in 3 dagen 500% gestegen van $0.50 naar nu ruim $2.50

    Uiteraard willen mensen dan ook graag opties kopen. Die nu een IV (implied volatility) van 400! hebben :-)
    Met gevolg dat de dec call opties voor $40 (ja, dat is nog even 1600% stijging in 2 maanden) verhandelt worden rond de $0.18.
    Bizar
  10. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 22 oktober 2025 12:17
    quote:

    !@#$!@! schreef op 21 oktober 2025 05:20:

    [...]
    Al met al zie ik geen reden om dit aandeel in de porto te hebben.
    Al met al zie ik ook geen enkele reden waarom je dit soort aandelen in jouw portefeuille zou moeten willen hebben. De redenen waarom heb ik al eerder uitbereid verteld en herhaald, dus doe er je voordeel mee. Niet doen. Ver van wegblijven.
  11. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 22 oktober 2025 13:06
    Maar omdat je het niet lijkt te begrijpen, zal ik het misschien wat vriendelijker en op een andere manier zeggen (hopelijk zonder al te veel in herhaling te vallen).
    1) Probeer eens voor de lol eenberekening te maken met herbelegging van die dividenden, op wat voor rendement kom je dan uit?
    2) Probeer je nu voor te stellen wat het nu betekent dat je de dividenden niet herbelegt, maar gewoon optelt bij de huidige koers. Wat doe je met die dividenden als je ze niet herbelegt?
    3) Probeer je daarna voor te stellen met welk doel je cashflows zou willen hebben (waar je die aan zou willen uitgeven als je ze niet herbelegt)
    4) Ga daarna nog eens na wat het betekent als ik zeg dat je dit soort aandelen met een bepaald doel moet willen hebben, en dat je de total return zonder herbeleggingen bij dit soort "ultra high dividend fondsen" niet zomaar kan vergelijken met pak 'm beet een S&P 500...

    Eerlijk gezegd schrijf ik dit vooral voor meelezenden die misschien in de war worden gebracht over de zin en onzin van dit soort aandelen, door overenthousiaste vergelijkingen die misschien toch iets minder hout snijden dat de scrhijver doet overkomen...
  12. forum rang 4 QueSera 23 oktober 2025 13:00
    quote:

    Joost_K schreef op 20 oktober 2025 13:34:

    Ik zit zelf nog in Aegon. Helaas niet tijdens covid opgeschept, maar bij de kleine bankencrisis in 2023. Er zit nog wel een enorme zak geld in dat bedrijf in de vorm van de ASR-aandelen. Toch wel een positie met een hoge yield en een hoog % in mijn PF dat ik zo een 5% van mijn dividend eruit haal. Dat doet me toch twijfelen om eruit te stappen. Mijn horizon is ook een stuk langer en ik wil nog wel zien wat er nog meer aan waarde uit kan komen (Mijn GAK is ook wat minder mooi, warbij ik uitkom op 4.61 eur/aandeel).

    Ik merk dat het me daadwerkelijk mentaal ongemak oplevert om posities die nog lijken te renderen en nog bijdragen aan een groeiend dividend te sluiten. Zeker omdat ik nog maar op jaar 4 van mijn passief-inkomen-ondersteunings-portfolio zit.
    Nee, moet je ook niet doen. Je moet je eigen afwegingen maken. Afhankelijk van je horizon, risicoprofiel, voorkeur etc.
    Ik zit op een bepaald punt in mijn leven, totaal anders dan jij. Jij bent aan het opbouwen, ik probeer nu ook regelmatig wat winst te nemen. Het is doorgedrongen dat voor mij later NU is. Opbouwen is voor mij een veel natuurlijker houding. Maar nu moet ik dus verkopen. Ik zou er ook met de kaasschaaf over mijn porto kunnen gaan, maar dat wilde ik niet. Ik wilde een paar posities sluiten om ook op termijn weer nieuwe te kunnen openen. Ik wil namelijk niet te veel aandelen. Ik wil ze ook nog kunnen volgen.

    Daarnaast vond ik dat mijn porto een beetje scheef was gegroeid en dat de diversificatie beter kon. Ik heb alle drie de verzekeraars. Die zijn allemaal erg in waarde gestegen. Samen met Van Lansschot (ook enorm in waarde gestegen) kregen de financials wel een erg groot gewicht.

    Zoals gezegd wil ik wat reizen zolang ik dat nog lichamelijk kan en dus ga ik het geld alvast vrijmaken voor de volgende drie jaar. Dan hoef ik me niet meer druk te maken wat de beurs op korte termijn doet. Dus heb ik een bedrag bedacht dat ik nodig heb en toen naar mijn porto gekeken naar wat ik wel kwijt wil. Ik moest dus van mij wat uitkiezen.

    De bijl valt dus voor Aegon voor mij om meerdere redenen. Gezien ik het gewicht van de financials wil verkleinen en de toestand in Amerika en hoe diep Aegon hier in zit heb ik liever NN, ASR en Van Lansschot. Ik schrijf ook steeds call opties op Flow. Die keren geen dividend meer uit dus die passen niet meer in mijn porto. Bovendien raak ik het vertrouwen een beetje kwijt in die jongens. Verhuizen naar Bermuda, nieuwe CEO die alles opschudt en vervolgens wegrent, constant smoesjes waarom ze de kosten maar niet omlaag krijgen. Financiële onrust zou goed voor ze moeten zijn. Ik heb een vrij hoge strike gekozen, als ze daar heen gaan is dat mooi. Anders verdien ik premies.
    Ik had nog een optiespeeltje met Besi en AMG. Vanwege de hoge volatiliteit hebben die de laatste jaren fantastische premies opgeleverd. Beide had ik op gegeven moment geleverd gekregen. Nu mag ik in december die aandelen weer terugleveren. Gezien de koersen nu en het risico in de markt ga ik geen nieuwe (put)optie constructies voor deze meer opzetten. Dus hier valt ook een behoorlijke brok kapitaal vrij.

    On zo hoop ik met een beetje geduld aan mijn cash voor leuke dingen te komen voor de volgende paar jaar.

    Nogmaals, wat betreft Aegon. Veel analisten gaan uit van kapitaaluitkeringen die gaan aankomen. Ze houden binnenkort een capital markets day. Dan hoor je wellicht meer. Ik wilde er niet meer op wachten en was het zat om dagelijks te kijken naar wat ze nu weer deden. Mijn doel was nu geworden: op korte termijn x euro vrijmaken. En ik had al besloten dat Aegon zou gaan. Dan kun je net zo goed ook handelen.
  13. forum rang 8 White Arrow 26 oktober 2025 12:13
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 22 oktober 2025 13:06:

    Maar omdat je het niet lijkt te begrijpen, zal ik het misschien wat vriendelijker en op een andere manier zeggen (hopelijk zonder al te veel in herhaling te vallen).
    1) Probeer eens voor de lol eenberekening te maken met herbelegging van die dividenden, op wat voor rendement kom je dan uit?
    2) Probeer je nu voor te stellen wat het nu betekent dat je de dividenden niet herbelegt, maar gewoon optelt bij de huidige koers. Wat doe je met die dividenden als je ze niet herbelegt?
    3) Probeer je daarna voor te stellen met welk doel je cashflows zou willen hebben (waar je die aan zou willen uitgeven als je ze niet herbelegt)
    4) Ga daarna nog eens na wat het betekent als ik zeg dat je dit soort aandelen met een bepaald doel moet willen hebben, en dat je de total return zonder herbeleggingen bij dit soort "ultra high dividend fondsen" niet zomaar kan vergelijken met pak 'm beet een S&P 500...

    Eerlijk gezegd schrijf ik dit vooral voor meelezenden die misschien in de war worden gebracht over de zin en onzin van dit soort aandelen, door overenthousiaste vergelijkingen die misschien toch iets minder hout snijden dat de scrhijver doet overkomen...
    Totaal rendement over een bepaalde periode maakt het vergelijken van beleggingen mogelijk. Cashflow uit beleggingen is geen grote plus. Cashflow kun je ook genereren door het deels verzilveren van winst op je gestegen aandelen. Je mist dan wel de regelmaat van een regelmatig dividend, maar een structurele underperformance weegt daar niet tegenop.
  14. forum rang 4 QueSera 26 oktober 2025 22:24
    Ter info:

    Hier een stuk uit ESB van Bas Jacobs, toch anders een tamelijk linkse hoogleraar economie, die waarschuwt voor de opeenstapeling van belastingen op vermogen, die volgens hem in sommige gevallen boven 100% uitkomen. Daarmee doen ze waarschijnlijk meer kwaad dan goed omdat ze hun doel voorbij zullen schieten. Zoals gezegd is Jacobs anders behoorlijk links en niet vies van een beetje herverdeling voor het goede doel.

    esb.nu/linkse-partijen-jagen-belastin...
  15. forum rang 6 !@#$!@! 26 oktober 2025 23:15
    Toch heb ik het idee dat er een groot draagvlak is voor al die hoge belastingen. Heel links wilt nog hoger, maar echt een tegengeluid is er niet. Kan zijn omdat de focus op asielzoekers/immigratie ligt en we maar 1 thema per verkiezing aankunnen? Ben blij dat ik zelf heel flexibel kan zijn en niet ben gebonden aan NL.
    AOW wordt ook nog steeds niet aangepakt. (Belangrijke reden voor die hogere belastingen) Egoïstische babyboomers hebben nog teveel stemmen kennelijk.
  16. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 26 oktober 2025 23:39
    quote:

    White Arrow schreef op 26 oktober 2025 12:13:

    [...]

    Totaal rendement over een bepaalde periode maakt het vergelijken van beleggingen mogelijk.
    AVM: dat is een waarheid als een koe. De vergelijking gaat alleen scheef (steeds schever) als het herbeleggen van dividenden niet wordt meegenomen. Bij lage dividenden en korte duren is het verschil nog beperkt, maar bij hogere dividenden en langere duren, loopt het verschil heel hard (exponentieel) op.

    Cashflow uit beleggingen is geen grote plus.
    AVM: euh... we hebben het hier over een bijzondere categorie met (extra) hoge dividenden. Probeer voor de lol eens 10% per jaar met en zonder compounding voor 20 jaar te vergelijken ... Dus (1+20*10%) versus (1.10^20)

    Cashflow kun je ook genereren door het deels verzilveren van winst op je gestegen aandelen. Je mist dan wel de regelmaat van een regelmatig dividend, maar een structurele underperformance weegt daar niet tegenop.
    AVM: daarom is dat een afweging die ieder voor zichzelf moet maken. Echter... Doe dat dan wel o.b.v. de juiste over- of underperformance berekening.
    Om op het laatste punt terug te komen: ik heb dus een mix van high dividend aandelen die voor rust in de tent zorgen door (redelijk) stabiele cashfows te leveren, low /medium dividend aandelen, die zowel koersgroei als (redelijk frequente) dividend groei (zouden moeten) laten zien, en een groep zonder dividend, maar gewoon voor de leuk. Ik hoef hier niets van te verkopen voor het dekken van de maandelijkse lasten, en al helemaal niet tijdens een dip. Wel "moet" ik hier iets actiever naar kijken dan de andere groepen. Maar dat is de lol van het beleggen van een deel van het vermogen dat vrij in de wei mag ronddartelen.

    Ik ga in ieder geval geen verkeerde conclusies trekken op basis van scheve total return vergelijkingen.
  17. forum rang 4 Hans 26 oktober 2025 23:57
    Dan heb je het nog niet eens over de erfbelasting. Argument van dat herverdelen is dat de ontvanger er niks voor gedaan heeft en dus die erfbelasting flink omhoog moet.
    Dat de belastingdienst en de mensen waar het vervolgens naar toe gaat er ook niks voor gedaan hebben hoor ik niemand over.
    Als de erfbelasting dan toch om die reden omhoog moet dan zou je ook de vrijstelling moeten afschaffen. Mensen die een kleine erfenis ontvangen hebben er per slot van rekening ook niks voor gedaan. Ben ik benieuwd of er dan nog steeds voldoende draagvlak op links overblijft.

    Zelf bekijk ik de erfbelasting vanaf de schenker. Die heeft over dat bedrag al genoeg belasting betaald en zou zelf uit moeten kunnen maken waar dat geld vervolgens naartoe gaat. Aan een goed doel schenken kan belasting vrij.
    Voor mij zijn mijn kinderen en kleinkinderen ook een goed doel.
  18. Joost_K 27 oktober 2025 00:05
    quote:

    Hans schreef op 26 oktober 2025 23:57:

    Dan heb je het nog niet eens over de erfbelasting. Argument van dat herverdelen is dat de ontvanger er niks voor gedaan heeft en dus die erfbelasting flink omhoog moet.
    Dat de belastingdienst en de mensen waar het vervolgens naar toe gaat er ook niks voor gedaan hebben hoor ik niemand over.
    Als de erfbelasting dan toch om die reden omhoog moet dan zou je ook de vrijstelling moeten afschaffen. Mensen die een kleine erfenis ontvangen hebben er per slot van rekening ook niks voor gedaan. Ben ik benieuwd of er dan nog steeds voldoende draagvlak op links overblijft.

    Zelf bekijk ik de erfbelasting vanaf de schenker. Die heeft over dat bedrag al genoeg belasting betaald en zou zelf uit moeten kunnen maken waar dat geld vervolgens naartoe gaat. Aan een goed doel schenken kan belasting vrij.
    Voor mij zijn mijn kinderen en kleinkinderen ook een goed doel.
    Ik snap je houding. Tegelijk loop ik rationeel tegen het punt op dat zodra ik overlijd, ik niet meer besta, dus dat er letterlijk geen "gever"-perspectief bestaat. Als je dat wilt ontlopen raad ik aan om vooral met de warme hand te geven, daar waar mogelijk. Dan mag je zelf ook nog genieten van het gevoel wat erbij komt.
  19. Joost_K 27 oktober 2025 00:18
    quote:

    !@#$!@! schreef op 26 oktober 2025 23:15:

    Toch heb ik het idee dat er een groot draagvlak is voor al die hoge belastingen. Heel links wilt nog hoger, maar echt een tegengeluid is er niet. Kan zijn omdat de focus op asielzoekers/immigratie ligt en we maar 1 thema per verkiezing aankunnen? Ben blij dat ik zelf heel flexibel kan zijn en niet ben gebonden aan NL.
    AOW wordt ook nog steeds niet aangepakt. (Belangrijke reden voor die hogere belastingen) Egoïstische babyboomers hebben nog teveel stemmen kennelijk.
    De AOW is ook een lastige. Ik verwacht eerlijk gezegd dat als ik oud ben, dat er een pensioenafhankelijke AOW komt, dus dat als je geen of weinig pensioen hebt, er een AOW is en dat je bij een riant pensioen in de 2e pijler wordt gekort op je AOW.

    Maar het enige wat ik daar kan doen is mijn schouders ophalen, een goed pensioen opbouwen en eigen vermogen opbouwen.

    Onderliggend zitten we gewoon met vergrijzing, woningtekorten, hoge lonen door een arbeidskrachtentekort (dus een werknemersmarkt) en de grote voor ons uitgeduwde vraag over hoe we de beperkte ruimte in Nederland nu gaan gebruiken omdat we niet alles wat we willen kunnen.

    Slochteren is dicht en al het bovenstaande speelt nog steeds. Totdat er keuzen gemaakt gaan worden (Die mensen ontevreden gaan maken) zal er niet echt beweging komen.

    Ondertussen is de gemiddelde PVV-stemmer (mijn vriendin neem ik als voorbeeld) overtuigd dat de zorg "te duur is" (114 miljard) en dat Oekraine (7.3 miljard) en asiel (5.6 miljard) de reden zijn dat we armlastig zijn.
  20. forum rang 6 !@#$!@! 27 oktober 2025 00:57
    quote:

    Joost_K schreef op 27 oktober 2025 00:18:

    [...]
    Slochteren is dicht en al het bovenstaande speelt nog steeds. Totdat er keuzen gemaakt gaan worden (Die mensen ontevreden gaan maken) zal er niet echt beweging komen.

    Ondertussen is de gemiddelde PVV-stemmer (mijn vriendin neem ik als voorbeeld) overtuigd dat de zorg "te duur is" (114 miljard) en dat Oekraine (7.3 miljard) en asiel (5.6 miljard) de reden zijn dat we armlastig zijn.
    De keuzes worden idd steeds uitgesteld. AOW had al lang aangepast moeten worden (leeftijd verhoogd, juist omdat NU de vergrijzing het grootste probleem is, niet later. De huidige AOW hebben zelf geen maatregelen genomen en het is heel asociaal van ze dat ze toekomstige generaties voor hun oude dag consumptie laten betalen. (-> bevolkingspyramide)

    Je vriendin heeft zeker goede punten. De zorg is te duur.
    Oekraine is natuurlijk zonde geld. Maar helaas noodzakelijk. Daar kan je niet op korten, dat is ook onze verantwoordelijkheid. Asiel en ontwikkelingshulp daarentegen is niet onze verantwoordelijkheid en mag wat mij betreft afgeschaft worden. Al die hulp werkt toch vnml averechts.

    Op zorg moeten we keuzes gaan maken, kan niet anders. Is net als AOW nu al onhoudbaar. Wat dat betreft zijn linkse partijen niet alleen naïef, maar ook laf.

    Zorguitgaven zijn ook explosief gestegen door de huidige vergrijzing. Nu al op ruim 25% van de totale uitgaven. Was 40 jaar geleden nog "maar" 10%. 15% die niet kan naar onderwijs, veiligheid etc. Dat is echt gigantisch. Heel Nederland wordt dus kapot bezuinigd en belastingen verhoogd zodat mensen een paar maanden langer kunnen leven. (daar praat je nml over) Kwantiteit boven kwaliteit dus.
  21. forum rang 4 Hans 27 oktober 2025 01:34
    quote:

    Joost_K schreef op 27 oktober 2025 00:05:

    [...]

    Ik snap je houding. Tegelijk loop ik rationeel tegen het punt op dat zodra ik overlijd, ik niet meer besta, dus dat er letterlijk geen "gever"-perspectief bestaat. Als je dat wilt ontlopen raad ik aan om vooral met de warme hand te geven, daar waar mogelijk. Dan mag je zelf ook nog genieten van het gevoel wat erbij komt.
    Klopt. De eerste activiteit in het nieuwe jaar is altijd mijn afspraak bij de notaris om onze kinderen anderhalve ton op papier te schenken.
    Ik vrees alleen dat het percentage van 10% daarover niet lang meer standhoudt.
  22. Joost_K 27 oktober 2025 13:47
    quote:

    !@#$!@! schreef op 27 oktober 2025 00:57:

    [...]

    De keuzes worden idd steeds uitgesteld. AOW had al lang aangepast moeten worden (leeftijd verhoogd, juist omdat NU de vergrijzing het grootste probleem is, niet later. De huidige AOW hebben zelf geen maatregelen genomen en het is heel asociaal van ze dat ze toekomstige generaties voor hun oude dag consumptie laten betalen. (-> bevolkingspyramide)

    Je vriendin heeft zeker goede punten. De zorg is te duur.
    Oekraine is natuurlijk zonde geld. Maar helaas noodzakelijk. Daar kan je niet op korten, dat is ook onze verantwoordelijkheid. Asiel en ontwikkelingshulp daarentegen is niet onze verantwoordelijkheid en mag wat mij betreft afgeschaft worden. Al die hulp werkt toch vnml averechts.

    Op zorg moeten we keuzes gaan maken, kan niet anders. Is net als AOW nu al onhoudbaar. Wat dat betreft zijn linkse partijen niet alleen naïef, maar ook laf.

    Zorguitgaven zijn ook explosief gestegen door de huidige vergrijzing. Nu al op ruim 25% van de totale uitgaven. Was 40 jaar geleden nog "maar" 10%. 15% die niet kan naar onderwijs, veiligheid etc. Dat is echt gigantisch. Heel Nederland wordt dus kapot bezuinigd en belastingen verhoogd zodat mensen een paar maanden langer kunnen leven. (daar praat je nml over) Kwantiteit boven kwaliteit dus.
    Ik had scherper moeten verwoorden. Mijn vriendin vindt de zorg nu voor haar als persoon te duur omdat ze het oneerlijk vindt dat mensen ervoor moeten betalen in de vorm van dure premies + een eigen risico mocht je zorg hebben. Ze vindt het oneerlijk dat je, in het geval van een ongeluk qua ziekte, ook nog een eigen risico moet bijleggen.

    Ze vindt zorg dus te duur voor haar, als burger, niet als staatsuitgave. Sterker nog, ze maakt zich hard voor het afschaffen van het eigen risico. Dus eigenlijk wil ze duurdere zorg. Alleen niet rechtstreeks in haar eigen portemonnee. Daar moet ik nog een keer de discussie over aanslingeren.
8.121 Posts
Pagina: «« 1 ... 402 403 404 405 406 407 »» | Laatste |Omhoog ↑

Neem deel aan de discussie

Word nu gratis lid van Beleggen.nl

Al abonnee? Log in

Direct naar Forum

Zoek alfabetisch op forum

  1. A
  2. B
  3. C
  4. D
  5. E
  6. F
  7. G
  8. H
  9. I
  10. J
  11. K
  12. L
  13. M
  14. N
  15. O
  16. P
  17. Q
  18. R
  19. S
  20. T
  21. U
  22. V
  23. W
  24. X
  25. Y
  26. Z
Forum # Topics # Posts
Aalberts 466 7.672
AB InBev 2 5.614
Abionyx Pharma 2 29
Ablynx 43 13.357
ABN AMRO 1.582 54.741
ABO-Group 1 27
Acacia Pharma 9 24.692
Accell Group 151 4.132
Accentis 2 267
Accsys Technologies 23 12.132
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC 218 11.686
Ackermans & van Haaren 1 203
Adecco 1 1
ADMA Biologics 1 34
Adomos 1 126
AdUX 2 457
Adyen 14 18.486
Aedifica 3 1.032
Aegon 3.258 324.231
AFC Ajax 538 7.131
Affimed NV 2 6.358
ageas 5.844 109.971
Agfa-Gevaert 14 2.112
Ahold 3.541 74.529
Air France - KLM 1.025 35.881
AIRBUS 1 13
Airspray 511 1.258
Akka Technologies 1 18
AkzoNobel 467 13.229
Alfen 17 28.913
Allfunds Group 4 1.704
Almunda Professionals (vh Novisource) 651 4.279
Alpha Pro Tech 1 17
Alphabet Inc. 1 466
Altice 106 51.198
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko)) 8.487 114.840
AM 228 684
Amarin Corporation 1 133
Amerikaanse aandelen 3.856 251.027
AMG 972 139.049
AMS 3 73
Amsterdam Commodities 306 6.898
AMT Holding 199 7.047
Anavex Life Sciences Corp 2 560
Antonov 22.632 153.607
Aperam 92 15.585
Apollo Alternative Assets 1 17
Apple 5 408
Arcadis 253 9.398
Arcelor Mittal 2.042 322.059
Archos 1 1
Arcona Property Fund 1 304
arGEN-X 17 11.484
Aroundtown SA 1 251
Arrowhead Research 5 9.856
Ascencio 1 38
ASIT biotech 2 697
ASMI 4.108 40.701
ASML 1.768 127.151
ASR Nederland 21 4.599
ATAI Life Sciences 1 7
Atenor Group 1 549
Athlon Group 121 176
Atos 3 3.128
Atrium European Real Estate 2 199
Auplata 1 55
Avantium 34 17.305
Axsome Therapeutics 1 177
Azelis Group 2 144
Azerion 7 3.781